Το Écrin Gagévasure συνδυάζει μοντέλα πρόβλεψης με μηδενική εκτέλεση προμήθειας συναλλαγών. Κάθε κέρδος που προσδιορίζεται από τον αλγόριθμο παραμένει πλήρως αποκτημένο από τον χρήστη, χωρίς διάβρωση από το κόστος διαμεσολάβησης.
Σε έναν μακρύ επενδυτικό ορίζοντα, οι σωρευτικές προμήθειες διαχείρισης και συναλλαγών μπορούν να απορροφήσουν έως και το 30% του τελικού κέρδους, ακόμη και όταν η υποκείμενη στρατηγική είναι σωστή. Αυτό το φαινόμενο εξηγείται από την σύνθετη κεφαλαιοποίηση: κάθε ευρώ που αποσύρεται κάθε χρόνο δεν είναι πλέον διαθέσιμο για μελλοντική απόδοση. Το Écrin Gagévasure σχεδιάστηκε για να αφαιρέσει αυτήν τη μεταβλητή από την εξίσωση, αξιοποιώντας ένα μοντέλο χωρίς προμήθεια και συνεχή ανάλυση δεδομένων αγοράς.
Οι προμήθειες διαχείρισης, ακόμη και φαινομενικά χαμηλές, ενισχύονται με την πάροδο του χρόνου και μειώνουν μηχανικά το τελικό διαθέσιμο κεφάλαιο.
Η απουσία προμήθειας στις συναλλαγές σημαίνει ότι ολόκληρη η ακαθάριστη απόδοση που υπολογίζεται από το μοντέλο διατηρείται από τον χρήστη.
Οι συστάσεις βασίζονται σε ανάλυση ιστορικών συνόλων δεδομένων και σε πραγματικό χρόνο, παρά σε υποκειμενικές προσδοκίες.
Οι παράμετροι διαχείρισης κινδύνου εξελίσσονται με βάση τη συμπεριφορά του χαρτοφυλακίου που παρατηρείται, χωρίς συνεχή χειροκίνητη παρέμβαση.
Τρία λειτουργικά τμήματα δομούν τη μηχανή ανάλυσης: πρόβλεψη, διαχείριση κινδύνου και οπτικοποίηση των αποτελεσμάτων.
Ο κινητήρας επεξεργάζεται τις ροές ροής δεδομένων της αγοράς και ενημερώνει τις προβολές του καθώς γίνονται διαθέσιμες νέες πληροφορίες, και όχι σε στατική ή καθυστερημένη βάση.
Ένα σύνολο ποσοτικών κανόνων παρακολουθεί την έκθεση του χαρτοφυλακίου και προσαρμόζει τις θέσεις σύμφωνα με καθορισμένα όρια μεταβλητότητας, μειώνοντας την εξάρτηση από τη συνεχή μη αυτόματη παρακολούθηση.
Κάθε χρήστης έχει μια ενοποιημένη άποψη για τις θέσεις του, τις παραδοχές του μοντέλου και την εξέλιξη της καθαρής απόδοσης, χωρίς να αφαιρούνται τέλη.
Το Écrin Gagévasure απευθύνεται σε επαγγελματίες που θέλουν να διαφοροποιήσουν τις πηγές εισοδήματός τους χωρίς να ξοδεύουν δυσανάλογο χρόνο στην παρακολούθηση των αγορών. Η πλατφόρμα συγκεντρώνει την ανάλυση, τη διάρθρωση κινδύνου και την παρακολούθηση της απόδοσης στο ίδιο περιβάλλον.
Η προσέγγιση παραμένει σκόπιμα αναλυτική: κάθε σύσταση παρουσιάζεται με τα δεδομένα που τη δικαιολογούν, έτσι ώστε ο χρήστης να κατανοεί τη λογική του μοντέλου και όχι απλώς να ακολουθεί τα συμπεράσματά του.
Κάθε σύσταση που γίνεται από το Écrin Gagévasure προκύπτει από την ίδια διαδικασία, αναπαραγώγιμη και τεκμηριωμένη.
Τα δεδομένα αγοράς, μακροοικονομικής και συμπεριφοράς συλλέγονται και τυποποιούνται συνεχώς.
Τα μοντέλα προσδιορίζουν επαναλαμβανόμενες δομές και στατιστικά σημαντικές συσχετίσεις στις επεξεργασμένες σειρές.
Τα σενάρια που προσδιορίζονται σταθμίζονται σύμφωνα με το προφίλ κινδύνου που έχει ορίσει ο χρήστης πριν από οποιαδήποτε εκτέλεση.
Η επιλεγμένη στρατηγική εφαρμόζεται χωρίς προμήθεια συναλλαγών, με παρακολούθηση απόδοσης σε πραγματικό χρόνο.
Ο παρακάτω πίνακας συγκρίνει τη δομή των τελών που παρατηρείται συνήθως σε κλασικές πλατφόρμες με αυτήν που εφαρμόζεται από το Écrin Gagévasure.
| Είδος τελών | Κλασικές πλατφόρμες | Écrin Gagévasure |
|---|---|---|
| Προμήθεια ανά συναλλαγή | Μεταβλητό, συχνά μεταξύ 0,1% και 0,5% | €0 |
| Ετήσιες αμοιβές διαχείρισης | Γενικά μεταξύ 0,5% και 2% | €0 |
| Συμβουλευτικές αμοιβές ή αμοιβές διαιτησίας | Χρεώνεται ανά υπηρεσία ή με συνδρομή | €0 |
| Μέρος της επιστροφής διατηρήθηκε | Μειώθηκε με συσσώρευση τελών | 100% |
Μακροπρόθεσμα, η απουσία επαναλαμβανόμενων δαπανών τροποποιεί μηχανικά την τροχιά του κεφαλαίου, καθώς κάθε κέρδος παραμένει διαθέσιμο για επανεπένδυση, αντί να απορροφάται εν μέρει από το ενδιάμεσο κόστος.
Το μοντέλο παρακολουθεί συνεχώς την αστάθεια και τις συσχετίσεις μεταξύ των περιουσιακών στοιχείων και, στη συνέχεια, προσαρμόζει αυτόματα την έκθεση όταν ξεπεραστούν τα προκαθορισμένα όρια. Αυτός ο αυτοματισμός περιορίζει τον χρόνο αντίδρασης σε σύγκριση με τη χειροκίνητη παρακολούθηση, χωρίς να ισχυρίζεται ότι εξαλείφει τον κίνδυνο αγοράς.
Η υποδομή του Écrin Gagévasure βασίζεται στην άμεση εκτέλεση, χωρίς μεσάζοντες που βασίζονται σε προμήθειες. Αυτή η δομική επιλογή καθιστά δυνατή τη διατήρηση ολόκληρης της απόδοσης που δημιουργείται προς όφελος του χρήστη, αντί να την μοιραστεί με τρίτους.
Τα δεδομένα κρυπτογραφούνται κατά τη μετάδοση και την αποθήκευση. Η πρόσβαση σε προσωπικές πληροφορίες περιορίζεται στην επεξεργασία που είναι απολύτως απαραίτητη για τη λειτουργία των μοντέλων πρόβλεψης.
Οι πίνακες εργαλείων έχουν σχεδιαστεί για να κάνουν ορατές τις υποθέσεις του μοντέλου, έτσι ώστε ένας χρήστης χωρίς εκτενή οικονομική κατάρτιση να μπορεί να κατανοήσει τη λογική των συστάσεων πριν τις επικυρώσει.
Ένα αρχείο καταγραφής αποφάσεων και καθαρής απόδοσης είναι προσβάσιμο ανά πάσα στιγμή, επιτρέποντας τη σύγκριση των αρχικών προβολών του μοντέλου με τα πραγματικά παρατηρούμενα αποτελέσματα.
Το ξεκίνημα δεν απαιτεί κάποια συγκεκριμένη τεχνική διαμόρφωση. Απλώς εισάγετε το προφίλ κινδύνου σας για να λάβετε μια αρχική ανάλυση δομημένη από τον αλγόριθμο.