Az Écrin Gagévasure a prediktív modelleket a nulla tranzakciós díj végrehajtásával kombinálja. Az algoritmus által azonosított minden egyes nyereséget teljes mértékben a felhasználó szerez meg, anélkül, hogy a közvetítési költségek eróziót okoznának.
Hosszú befektetési horizonton a kumulált kezelési és tranzakciós díjak a végső nyereség akár 30%-át is elnyelhetik, még akkor is, ha az alapul szolgáló stratégia megfelelő. Ezt a jelenséget az összetett kapitalizáció magyarázza: minden évben kivont euró már nem használható a jövőbeni hozam generálására. Az Écrin Gagévasure-et úgy tervezték, hogy kivonja ezt a változót az egyenletből, kihasználva a jutalékmentes modellt és a folyamatos piaci adatok elemzését.
A kezelési díjak, még ha látszólag alacsonyak is, idővel összetettek és mechanikusan csökkentik a végső rendelkezésre álló tőkét.
A tranzakciós jutalék hiánya azt jelenti, hogy a modell által számított teljes bruttó hozamot a felhasználó megtartja.
Az ajánlások történeti és valós idejű adatkészletek elemzésén alapulnak, nem pedig szubjektív elvárásokon.
A kockázatkezelési paraméterek a portfólió megfigyelt viselkedése alapján alakulnak ki, folyamatos kézi beavatkozás nélkül.
Három funkcionális blokk strukturálja az elemzési motort: előrejelzés, kockázatkezelés és az eredmények megjelenítése.
A motor feldolgozza a streaming piaci adatfolyamokat, és frissíti előrejelzéseit, amint új információ válik elérhetővé, nem pedig statikus vagy késleltetett alapon.
Egy sor mennyiségi szabály figyeli a portfólió kitettségét, és a pozíciókat a meghatározott volatilitási küszöböknek megfelelően módosítja, csökkentve az állandó kézi monitorozástól való függést.
Minden felhasználó konszolidált képet kap pozíciójáról, a modell feltételezéseiről és a nettó teljesítmény alakulásáról, díjak levonása nélkül.
Az Écrin Gagévasure azoknak a szakembereknek szól, akik szeretnék diverzifikálni bevételi forrásaikat anélkül, hogy aránytalanul sok időt töltenének a piacok figyelésével. A platform ugyanabban a környezetben központosítja az elemzést, a kockázatok strukturálását és a teljesítményfigyelést.
A megközelítés szándékosan elemző marad: minden ajánlást az azt alátámasztó adatokkal együtt mutatnak be, így a felhasználó megérti a modell logikáját ahelyett, hogy egyszerűen követné a következtetéseit.
Az Écrin Gagévasure minden ajánlása ugyanazon folyamat eredménye, reprodukálható és dokumentált.
A piaci, makrogazdasági és magatartási adatokat folyamatosan gyűjtik és szabványosítják.
A modellek ismétlődő struktúrákat és statisztikailag szignifikáns összefüggéseket azonosítanak a feldolgozott sorozatokban.
Az azonosított forgatókönyvek súlyozása a felhasználó által a végrehajtás előtt meghatározott kockázati profil szerint történik.
A választott stratégia tranzakciós jutalék nélkül, valós idejű teljesítményfigyeléssel kerül alkalmazásra.
Az alábbi táblázat összehasonlítja a klasszikus platformokon általában megfigyelt díjstruktúrát az Écrin Gagévasure által alkalmazott díjstruktúrával.
| A díjak típusa | Klasszikus platformok | Écrin Gagévasure |
|---|---|---|
| Jutalék tranzakciónként | Változó, gyakran 0,1% és 0,5% között | 0 € |
| Éves kezelési díjak | Általában 0,5% és 2% között | 0 € |
| Tanácsadói vagy választottbírósági díjak | Szolgáltatásonként vagy előfizetés alapján számlázva | 0 € |
| A visszatérítés része megtartva | A díjak felhalmozódása csökkenti | 100% |
Hosszú távon az ismétlődő költségek hiánya mechanikusan módosítja a tőke pályáját, hiszen minden nyereség újra befektethető marad, ahelyett, hogy részben elnyelné a közbenső költségek.
A modell folyamatosan figyeli a volatilitást és az eszközök közötti korrelációkat, majd automatikusan beállítja az expozíciót az előre meghatározott küszöbök átlépésekor. Ez az automatizálás korlátozza a reakcióidőt a kézi felügyelethez képest anélkül, hogy a piaci kockázatot kiküszöbölné.
Az Écrin Gagévasure infrastruktúrája közvetlen végrehajtáson alapul, jutalékalapú közvetítők nélkül. Ez a strukturális választás lehetővé teszi a teljes megtérülés megtartását a felhasználó javára, nem pedig harmadik felekkel.
Az adatok az átvitel és tárolás során titkosítva vannak. A személyes adatokhoz való hozzáférés a prediktív modellek működéséhez feltétlenül szükséges feldolgozásra korlátozódik.
Az irányítópultok célja, hogy láthatóvá tegyék a modell által megfogalmazott feltételezéseket, így a széles körű pénzügyi képzettséggel nem rendelkező felhasználó is megértse az ajánlások logikáját, mielőtt érvényesítené azokat.
A döntések és a nettó teljesítmény naplója bármikor elérhető, lehetővé téve a modell kezdeti előrejelzéseinek összehasonlítását a tényleges megfigyelt eredményekkel.
Az első lépések nem igényelnek különösebb műszaki konfigurációt. Egyszerűen adja meg kockázati profilját, hogy megkapja az algoritmus által strukturált kezdeti elemzést.